В ЦБ рассказали, из-за чего могут приостановить денежные операции
Нетипичные для клиента банка переводы денег могут стать причиной приостановки операций для выяснения обстоятельств. Это в том числе крупные переводы новым или очень редким контактам, сообщили ТАСС в пресс-службе Сибирского ГУ Банка России.
Банки проверяют переводы по 115-ФЗ, который направлен на борьбу с отмыванием денег и по 161-ФЗ для защиты от мошенничества. Второй предполагает наличие у банков антифрод-систем, опирающейся на 12 признаков, утвержденных Банком России. По нему подозрительная операция может быть приостановлена.
«Система смотрит не просто на сумму или получателя, а на то, насколько операция типична для конкретного человека. Например, если вы всегда переводите небольшие суммы и вдруг отправляете крупный платеж новому контакту — это может вызвать вопросы. Или если вы досрочно закрыли вклад и почти сразу перевели деньги тому, с кем не общались полгода — банк может приостановить перевод и попросить подтвердить, что вы действуете сами», — сообщили в управлении.
В случае, если клиент сможет лично подтвердить перевод, он вероятнее всего пройдет, отметили в пресс-службе. В то же время если перевод назначается не официальному родственнику, а, например, просто близкому человеку, антифрод-система также оценивает операцию по обычному поведению. «Если такой перевод для вас в порядке вещей — скорее всего, никаких вопросов не возникнет», — добавили в управлении.
